恒生銀行因銷售失當被罰6千萬 涉嫌系統性違規及多收客戶費用

證監會近日對恒生銀行(00011)開出逾6600萬港元的罰單，指控該銀行在銷售集體投資計劃方面存在不足，導致部分客戶損失超過300萬港元。這問題在2014年至2023年間發生，涉及多收費用至少2240萬港元。恒生銀行表示，問題源於早年，他們已迅速採取措施全面糾正問題。

金管局和證監會發布聯合聲明，譴責恒生銀行在2014年2月至2023年5月間，在銷售集體投資計劃及衍生產品方面存在嚴重監管缺失，包括向客戶多收款項及未能充分披露費用安排。涉及問題包括：2016年6月至2017年11月期間對集體投資計劃的銷售缺失；2014年2月至2018年12月期間對衍生產品的銷售和分銷缺失；以及2014年11月至2023年5月期間保留超額金錢收益且未充分披露。

證監會指出，恒生銀行未按照監管標準處理交易收益，向客戶多收費用超過2240萬港元。在集體投資計劃的銷售中，恒生被指控在2016至2017年間為111個客戶帳戶進行了100宗以上交易，其中46名客戶受到經理人的影響，而部分交易過於頻繁且持有期短，不符客戶的偏好。

在衍生產品方面，恒生為388名未被分類為具備相關風險知識的客戶進行了629宗交易，其中部分交易風險水平超出客戶可承受範圍。證監會批評這是恒生「系統性失當」，導致客戶承擔高額交易成本並遭受損失。

金管局助理總裁陳景宏表示，這次執法行動展示了與證監會的緊密合作，希望向業界傳達強烈訊息。他們強調需要健全的管控系統以確保合規。

恒生銀行回應稱非常重視此事件，並已迅速採取糾正措施。他們表示將繼續與監管機構合作，同時持續優化內部流程及為員工提供支援，以保持專業水準。